Indexa Capital, líder en inversión indexada en España, ha lanzado el primer comparador automatizado de carteras en Europa, en colaboración con GPTadvisor.
Esta herramienta innovadora permite a los inversores evaluar fácilmente su cartera actual en comparación con las carteras modelo de Indexa, analizando variables como rentabilidad, costes y riesgo. Con un enfoque en la transparencia y la digitalización, Indexa refuerza su compromiso de facilitar decisiones informadas para todos los ahorradores, democratizando así el acceso a inversiones eficientes.
Innovación en inversión: Indexa Capital presenta su comparador automatizado de carteras
La firma líder en inversión indexada en España, Indexa Capital, ha dado un nuevo paso en su apuesta por la transparencia y la digitalización con el lanzamiento del primer comparador automatizado de carteras en Europa, desarrollado en colaboración con GPTadvisor, especialista en inteligencia artificial.
Esta innovadora herramienta permite al inversor subir su cartera actual y compararla directamente con la cartera modelo equivalente de Indexa Capital, analizando rentabilidad, costes y riesgo de forma detallada, interactiva y con un lenguaje accesible.
Según explica Unai Ansejo, cofundador y co-consejero delegado de Indexa Capital, “queremos que cualquier ahorrador pueda comparar con datos y de forma clara cómo rinde su cartera frente a una alternativa indexada de riesgo equivalente. Este comparador refuerza nuestro compromiso con la transparencia y la toma de decisiones fundamentadas”.
¿Cómo funciona el nuevo comparador de carteras de Indexa?
El proceso es sencillo e intuitivo:
-
El usuario puede subir su cartera mediante un archivo o incluso una captura de pantalla.
-
La herramienta identifica los fondos a través del código ISIN, analiza los importes y divisas, y selecciona la cartera modelo de Indexa con una volatilidad similar.
-
Ofrece una comparativa en términos de rentabilidad histórica, evolución acumulada, volatilidad y costes, todo ello expresado en euros y explicado a través de un chat interactivo impulsado por IA.
El sistema obtiene el valor de los fondos, realiza la conversión a euros al tipo de cambio vigente y calcula la rentabilidad diaria. A partir de esa rentabilidad, se construye la serie acumulada de la cartera y se calculan las métricas clave, como la rentabilidad y el riesgo en diferentes periodos.
Por defecto, la comparativa se realiza sobre un horizonte de 5 años, o el máximo disponible según los fondos. Los fondos con una existencia inferior al periodo analizado son excluidos y su peso se redistribuye entre los restantes, garantizando la coherencia del análisis.
En cuanto a los costes, se utilizan los datos actuales de las carteras de Indexa Capital, y el usuario puede introducir los costes de su cartera actual para una comparación precisa.
La inteligencia artificial al servicio del inversor
Una de las grandes novedades de este comparador es la integración de un agente conversacional, desarrollado por GPTadvisor, que permite al usuario conversar con la herramienta y entender los resultados de forma clara y personalizada.
Según Salvador Mas, fundador y CEO de GPTadvisor, “por primera vez en una entidad financiera, un inversor puede subir su cartera y conversar con una IA sobre ella. Este agente no solo traduce los datos complejos a un lenguaje adaptado al usuario, sino que también da contexto, compara alternativas y ayuda a entender de verdad en qué se invierte y cuánto cuesta”.
Este nuevo servicio complementa el asistente automatizado que Indexa Capital ya ofrecía a sus clientes, reforzando su posicionamiento como referente en digitalización e innovación en el sector financiero.
Crecimiento acelerado y efecto bola de nieve
La presentación del comparador llega en un momento de fuerte expansión para Indexa Capital:
-
En 2024, la firma cerró con 3.200 millones de euros en activos bajo gestión, un 51% más.
-
Superan los 100.000 clientes, con un crecimiento mensual de 3.000 nuevos clientes, lo que supone un 40% más que el año anterior.
-
Alcanzan captaciones netas de 90 millones de euros al mes, impulsadas principalmente por recomendaciones de clientes actuales.
Ramón Blanco, cofundador de la firma, destacó durante su participación en el Primer Día del Inversor de elEconomista que “contamos con un flujo de caja muy predecible. Nuestros clientes aportan de media 8.000 euros anuales, y el 80% lo hace de forma periódica. Además, cada año captamos 40.000 nuevos clientes que aportan de media otros 10.000 euros cada uno”.
Este efecto, sumado a la revalorización de los activos y al lanzamiento de nuevos productos como el comparador automatizado, alimenta lo que Blanco denomina un auténtico efecto bola de nieve, consolidando el crecimiento sostenible de la compañía.
Compromiso con la transparencia y la toma de decisiones informadas
El lanzamiento de este comparador automatizado refleja la filosofía de Indexa Capital: ofrecer a los inversores herramientas objetivas, accesibles y basadas en datos para que puedan comparar, analizar y optimizar sus inversiones.
Este enfoque se alinea con las tendencias del sector financiero hacia una mayor transparencia, digitalización e integración de la inteligencia artificial, permitiendo al inversor particular acceder a análisis comparativos que hasta ahora estaban reservados a perfiles profesionales o patrimonios elevados.
Además, el modelo de Indexa, basado en carteras indexadas diversificadas y de bajo coste, ha demostrado ser una alternativa eficiente frente a las inversiones tradicionales, especialmente en un contexto de búsqueda de eficiencia y rentabilidad ajustada al riesgo.
Evolución en los mercados: de BME Growth a la consolidación
Desde su debut en BME Growth, la bolsa de las pymes españolas, en 2013, Indexa Capital ha mantenido un crecimiento sostenido:
-
Salió a cotizar a un precio de 10,30 euros por acción.
-
Actualmente, las acciones de Indexa se sitúan en torno a los 10,90 euros, reflejando la confianza del mercado en su modelo de negocio y su potencial de expansión.
El lanzamiento del comparador automatizado y la integración de tecnologías basadas en IA refuerzan la hoja de ruta de la compañía, que apuesta por la innovación como palanca de crecimiento y diferenciación en un sector altamente competitivo.
Un paso más hacia la democratización de la inversión eficiente
El nuevo comparador automatizado de carteras de Indexa Capital, desarrollado con GPTadvisor, representa un hito en la innovación financiera en Europa:
-
Permite a cualquier inversor comparar su cartera de forma objetiva y comprensible.
-
Integra inteligencia artificial para facilitar la toma de decisiones informadas.
-
Refuerza el compromiso de Indexa con la transparencia, la eficiencia y el acceso a las inversiones indexadas.
En un entorno donde la tecnología y la personalización marcan la diferencia, Indexa Capital consolida su posición como líder en inversión indexada, apostando por un modelo accesible, eficiente y alineado con los intereses del inversor.
El lanzamiento del comparador automatizado y la integración de tecnologías basadas en IA refuerzan la hoja de ruta de la compañía, que apuesta por la innovación como palanca de crecimiento y diferenciación en un sector altamente competitivo