Analizamos de forma personalizada las necesidades de cada cliente. Planificamos nuestras propuestas considerando los horizontes temporales de cada cliente y su grado de aversión al riesgo, con el objetivo de maximizar la rentabilidad financiero-fiscal. En la Banca Privada de la Caixa somos asesores patrimoniales. ¿Qué productos de diseño propio ofrecen? Los principales instrumentos de inversión que se ofrecen en Banca Privada son los fondos de inversión, propios y de terceras gestoras; carteras gestionadas de renta fija y renta variable, carteras de fondos gestionadas, SICAV´s, productos estructurados, planes de pensiones, operaciones de seguros, etc.

Sede Social de La Caixa en Barcelona.

Al tratarse de una división interna de banca privada dentro de una entidad tradicional, ¿cuáles son los aspectos positivos y negativos respecto a una entidad de banca privada propia? El modelo de negocio de Banca Privada en la Caixa está basado en nuestra red de oficinas, la más extensa del sistema financiero español con más de 5.200 sucursales en toda España. Estas oficinas son la puerta de entrada del cliente al servicio de Banca Privada, teniendo a su disposición toda la gama de servicios de la banca universal, además de los servicios propios de Banca Privada mediante una oferta individualizada y dirigida por un gestor específico de Banca Privada. El Director de cada oficina es el pilar básico en nuestra estrategia de captación de clientes de Banca Privada. ¿Cómo ponen en marcha, a través de la arquitectura abierta, los productos de terceros? A través de la arquitectura abierta, hemos ampliado de manera significativa con nuestra gestora InverCaixa nuestra oferta de fondos de inversión, con resultados excelentes. En estos momentos, podemos afirmar que nuestros clientes tienen una oferta de fondos que se sitúan entre los mejores del mercado. ¿Las comisiones se han convertido en algo diferencial entre las distintas entidades? ¿Se puede hablar de guerra de precios o no son determinantes? Sin duda estamos hablando de un mercado altamente competitivo. Pero en este segmento de clientes las comisiones no son un hecho diferencial. Nuestra experiencia y convencimiento es que el cliente de banca privada lo que demanda es un servicio de calidad máxima, a través de una atención lo más personalizada posible. Es un hecho que los nuevos clientes están más informados que antes. ¿Qué cosas nuevas requieren? Es difícil generalizar y establecer un patrón común, porque cada cliente es distinto. Por eso, la clave es la capacidad para adaptarse a cada situación y ofrecer un servicio realmente personalizado. n